قصص النجاح

العميل

تأسس بنك الاستثمار العالمي كريدي سويس في سويسرا عام 1856 وقدم -منذ ذلك الحين- خدمات مالية لا حصر لها في مختلف فروعه حول العالم. البنك مرخص له بالعمل في المملكة العربية السعودية منذ عام 2007، يقدم كريدي سويس السعودي خدمات إدارة الثروات وخدمات تداول الأسهم للمقيمين السعوديين بمعايير عالمية.

نظرة عامة على المشروع

منذ افتتاح بنك كريدي سويس المملكة العربية السعودية لأعماله في المملكة، استخدم منصة التداول الأساسية الخاصة بشبكة المعرفة نولجنت، TradeNet، لأكثر من عقد من الزمان، لكفاءتها وموثوقيتها في تفعيل التداول الآلي حفاظا على سمعته التجارية. ومن خلال شراكته مع شبكة المعرفة نولجنت، سعى كريدي سويس السعودي إلى مزامنة آلاف عمليات التداول في ثوانٍ، حيث أصبحت دورة معالجة الأوامر أكثر كفاءة وسرعة بمعدل 10-200 مللي ثانية و1000 عملية في الثانية. كان ذلك ممكنًا باستخدام طبقة التكنولوجيا المعتمدة على قاعدة بيانات TradeNet للوصول إلى السوق مباشرةً من قناة تحريك الأوامر ميركوري. بالإضافة إلى هذا الحل، تم توفير أداة رصد لتحديد أي أخطاء أثناء جلسات التداول.

التحديات

بُني نظام كريدي سويس السعودي على تقنية بنكية قديمة، قيدت نمو الأداء اللازم لتدفق الأوامر مما أدى إلى ضغوط على العمليات الحالية من حيث الكفاءة والوقت بسبب الزيادة المستمرة في حجم التداول. ومع النمو المتزايد في الاقتصاد السعودي، والحاجة إلى تعظيم منافع التداول للعملاء، والزيادة الكبيرة في عمليات العملاء، كان تسريع منصة التداول الحالية دون أي تأثير على عمليات العملاء أمرًا بالغ الأهمية فكان لزام الانتهاء من تنفيذ المشروع في وقت أقصر.

النهج

ابتكرت شبكة المعرفة نولجنت نظامَا جديدًا ليتكامل مع نظام TradeNet القائم لضمان الانتقال الخالي من المخاطر. تم بناء TradeNet FastWire لإتاحة المرونة والسرعة والمزامنة اللحظية. وقد ثبت أنه الحل الأكثر موثوقية وفعالية في المنطقة، هذا إلى جانب امتثاله للمتطلبات التنظيمية المالية المحلية. تم الانتهاء تدريجيًا من متطلبات كريدي سويس السعودي، مع إعطاء الأولوية لتشغيل العمليات.

الحل

باستخدام TradeNet FastWire، طورت شبكة المعرفة نولجنت في غضون سبعة أشهر، 4 تكاملات لكريدي سويس السعودي لتحسين دورة أداء الأوامر وعدد العمليات في الثانية. بناءً على حلها متعدد العقد للمعالجة في الذاكرة والذي يسمح لما يزيد عن 1000 عملية بالتدفق والتنفيذ في أجزاء من الثانية. أدى تحسين الوصول المباشر للذاكرة DMA واستخدام خوارزميات التداول إلى تعزيز السرعة بشكل أكبر. قدم هذا المحرك إصدار الأوامر ووصول المستخدمين المباشر إلى السوق ليطلق تجربة تحويلية للمتداولين في أولى دقائق إطلاقها.

النتائج

من خلال الشراكة مع شبكة المعرفة نولجنت، تزدهر أعمال كريدي سويس السعودي باستمرار. قدم TradeNet FastWire حلاً نموذجيًا قويًا مع الحفاظ على مراقبة البنك لتدفق الأوامر. سنواصل هذه الشراكة من خلال بناء محرك القواعد للتعامل مع قواعد التحقق من صحة الأعمال

العميل

البنك الأهلي السعودي، المؤسسة المالية الكبرى في المملكة العربية السعودية، هو أحد رواد الصناعة البنكية في المنطقة العربية، يعود تأسيسه إلى عام 1953 ولديه أكثر من 500 فرع. يساهم البنك في بعض مشاريع المملكة الضخمة ويتميز بتوسيعه قاعدة عملائه المحليين و الإقليميين بمعدلات متزايدة.

كمؤسسة رائدة، يلعب البنك دورًا حيويًا في إعادة تعريف العمليات وتجربة العملاء، الأمر الذي يمكن تحقيقه فقط من خلال متابعة مستمرة لأفضل الممارسات والعمليات والتقنيات في صناعة التمويل. كان من بين أحدث شراكات البنك مشروعه مع شركة شبكة المعرفة نولجنت؛ وضع حل Datability KYC² موضع التنفيذ الفعال في أعمال البنك.

التحديات

الآن، وأكثر من أي وقت مضى، أي وقت يمكن توفيره، هو فرصة لخفض التكلفة وفرصة أيضا لتحسين تجربة العميل. كان التحدي بالنسبة للبنك الأهلي السعودي، هو الوقت المستغرق للوصول يدويًا إلى بيانات "اعرف عميلك" من قبل الموظفين. هذا الوقت كان يعد بمثابة تحدٍ لإنتاجية الموظفين، كما يعد تعطيلاً للعملاء، وهما الأمران اللذان يمكن التخلص منهما معًا، باستخدام تقنية ذكية وفعالة يعتمد عليها للأتمتة الكاملة للبيانات بين الأقسام.

النهج والحل

ما يحل هذه المشكلة هو حل يستفيد من الأتمتة الرقمية مع خفض تكلفة عمليات "اعرف عميلك" اليومية، وقد كان Datability KYC² هو الحل المختار لثبوت نجاحه في عدة منشآت مالية مما ضاعف إنتاجيتها ومن ثم سرعة العمليات الداخلية.

من خلال تفعيل Datability KYC² في البنك الأهلي السعودي، تم ضمان ترحيل البيانات وتنقيتها بشكل آمن وتلقائي. يعتمد نهج Datability KYC² لترحيل البيانات وتخزينها على بنية تستخدم أعلى معايير الجودة لصحة واتساق البيانات وتأمين التشفير من البداية إلى النهاية وبتقنية تضمن استدامة جودة البيانات.

لا يمكن أن تكون هناك أتمتة بدون بيانات موثوق بها. ومن ثم يأتي تحسين دقة البيانات. يبدأ Datability KYC² بحل مشكلات البيانات الرئيسية، بحيث يجعلها مكتملة وغير منقوصة وينقيها من البيانات غير الصحيحة ويعالج مشكلات التنسيق؛ كل ذلك باستخدام تقنية منصة إدارة جودة البيانات المبنية على DataStage وInformatica وTalend من شركة IBM. باستخدام كتاب قواعد قوي وأدوات يدوية/ نصف آلية، تأكدنا من أن البنك لديه سيطرة كاملة على بيانات العملاء وكيفية تصفيتها وتحسينها.

تتم باستمرار مراقبة جودة البيانات عبر العملية، مع خوارزميات قوية تعمل باستمرار على تحليل مقاييس جودة البيانات الرئيسية وتوليد رؤى مفيدة. يتم أيضًا تخزين البيانات في مكان العمل، بما يتوافق تمامًا مع اللوائح المطلوبة.

بعد تحسين جودة البيانات، يمكن تنفيذ Datability KYC² بالكامل مع النظام المصرفي الحالي دون إجراء تغييرات مطلوبة. يتميز برنامج Datability KYC² المطور من قبل شبكة المعرفة نولجنت باستخدام مرجع قواعد قوي يتم تحديثه أوتوماتيكيًا وأدوات تصحيح يدوية ونصف آلية تصاحب بصفة مستمرة عمليات إدخال و/أو نقل المعلومات مما يضمن تلافي تكرار نفس مشاكل البيانات مما يزيد من كفاءة البنك ويمكّنه من السيطرة الكاملة على بيانات العملاء وكيفية تصفيتها وتحسينها.

تتم باستمرار مراقبة جودة البيانات عبر العملية، مع خوارزميات قوية تعمل باستمرار على تحليل مقاييس جودة البيانات الرئيسية وتوليد رؤى مفيدة. يتم أيضًا تخزين البيانات في مكان العمل، بما يتوافق تمامًا مع اللوائح المطلوبة.

يعمل Datability KYC² على تحسين عمليات اعرف عميلك اليومية من خلال السماح للموظفين بالحصول على موافقات أسرع بأقل عدد من الخطوات، مع تزويدهم بمعلومات العملاء في مكان واحد وتنبيههم إلى مشكلات جودة البيانات للمساعدة في الحفاظ على السرعة المكتسبة من خلال تحسين جودة البيانات، والحفاظ على درجة الامتثال المناسبة وتقليل المخاطر تبعًا لذلك على المؤسسة. بالإضافة إلى ذلك، يوفر لهم خاصية التصعيد التلقائي إلى مديري الفروع للمساعدة في تحسين الخدمة لكل عميل.

كان أحد أكبر الجوانب التي تم أخذها في الاعتبار هو تحقيق الامتثال أثناء بناء Datability KYC² من الألف إلى الياء، وهو جانب نأخذه أيضًا في الاعتبار في كل تكامل مع البرمجيات المختلفة للمؤسسة.. يتوافق Datability KYC² مع كل البرامج المصرفية المعيارية، بما في ذلك أعلى جوانب أمان المصادقة والتشفير.

كما جاءت سهولة استخدام Datability KYC² وواجهة المستخدم المصممة وفقًا للمنهجيات العلمية أيضًا في صالح المستخدم، ومن هنا لم يكن الموظفون بحاجة إلى الكثير من الوقت لدمج الحل الجديد في سير عملهم اليومي. إن إتاحة المعلومات الهامة والمؤشرات في لوحة القيادة الشاملة والتصميم السلس الذي يشعر معه المستخدم بالألفة من المرة الأولى للاستخدام.

القيمة

حقق البنك الأهلي السعودي أخيرًا عائدا أفضل على الاستثمار في شكل إنتاجية مرتفعة ومثبتة للموظفين. تم أيضًا تحسين تجربة العملاء بشكل أساسي، حيث أصبحت عمليات Datability KYC²، سلسة الآن، وهي التي كانت تسبب تعطيلات فيما سبق.

العميل

الإمارات دبي الوطني للأوراق المالية هي إحدى الشركات التابعة لمصرف الإمارات دبي الوطني (ENBD) ، المجموعة المصرفية الرائدة في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا. تقدم شركة الإمارات دبي الوطني للأوراق المالية NBD Securities حل تداول مكتمل الجوانب للمستثمرين الأفراد والشركات، مع خصائص مهمة تمكنهم من التداول عبر البورصات المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا.

يمثل نمو بنك دبي الوطني للأوراق المالية نقلة جديدة للمجموعة التي تشكلت في أكتوبر 2007، عندما تم إدراج بنك الإمارات دبي الوطني في سوق دبي المالي.

التعاون

في أوائل عام 2021، عقدنا شراكة مع بنك الإمارات دبي الوطني (ENBD) للبدء في برنامج TradeNet للتحول بحيث تعتمد حلول البنك على حل التداول الشامل TradeNet وتصبح قائمة عليه.

تم تحقيق الهدف الاستراتيجي للبرنامج في 5 أشهر فقط، وهو ما اعتبر أداء مثاليًا. وضع زمن تحقيق الهدف الاستراتيجي للبرنامج ذي المرحلتين، كلا من حلول السمسرة التقليدية والإسلامية على حد سواء في إطار واحد مدعوم بحل TradeNet.

المتطلبات

كان الهدف النهائي للمنتج هو تقديم خدمة تداول الأسهم كاملة الخصائص التي توفر أحدث الوظائف المتقدمة، تلك التي تقدمها حلول التداول الأكثر نجاحًا في العالم.

كانت شمولية التداولين التقليدي والإسلامي واحدًا من المتطلبات الرئيسية، كما كان الأمان في أعلى مستوياته أيضًا من بين الجوانب الأكثر أهمية في الحل؛ نظرًا لطبيعته المتعلقة بالأصول المالية.

سهولة الاستخدام ودعم المنصات المتعددة كانتا أيضًا في وضع الأهمية، حيث كان من الضروري أن يعمل الحل على أجهزة الكمبيوتر المكتبية، وعلى الويب والجوال، مع الحفاظ على سريان فعال للبيانات، وعلى قدرات تداول عالية الأداء.

المنهج والحلول

نظرًا لأن حل TradeNet يقدم منصة تداول شاملة جاهزة للتنفيذ والتخصيص، فقد شرفنا باختياره لتشغيل حلول التداول الخاصة بالشركة بشكل كامل بأسرع ما يمكن من التنفيذ والتأمين والحل الكامل الخصائص. يدعم حل TradeNet الاتصال المباشر بالأسواق ليسمح للشركات بربط عملائها بالسوق الذي يريدونه. كما أنه يدعم التداول الآلي بدون سقف للحجم، وسريان بيانات السوق في الوقت الفعلي، ولوحات المعلومات والتقارير القابلة للتخصيص بالكامل.

تم تسليم الحل القائم على TradeNet بدعم كامل لأسواق وأصول متعددة، وفي غضون 9 أشهر، تم تحقيق ضمان الفعالية الممتازة للتكلفة.

نظرًا لأن الحل أعطى العملاء الخصائص التي يحتاجون إليها، فقد زودهم أيضًا بالأدوات المطلوبة للسماح للمستخدمين النهائيين بالاستفادة من الحل.

كذلك يعطي الحل بنك الإمارات دبي الوطني السيطرة الكاملة على حوكمة أنشطة التداول في أي لحظة.

من خلال أكثر من 15 وحدة مختلفة و 4 تكاملات، قدم المشـروع قائمة طويلة من الخصائص بطاقة تصل إلى 25000 عميل. في وقت التسليم، كان متصلاً بالفعل بخمسة أسواق مختلفة.

أثناء الاستفادة من الدرجة العالية من الأمان ل TradeNet التي تبدأ من بنية الخدمات المصغرة التي تضمن أعلى مستوى من الحماية، تم تنفيذ الحل كحل داخلي تُخزن فيه البيانات على خوادم المجموعة الخاصة بها.

وفي اعتقادنا، تعتمد النتيجة العظيمـة للمشروع بشكل كبير على مرونة حل TradeNet وشموليته، وهو ما يتيح تحقيق المتطلبات في أطر زمنية متميزة وبتكاليف خاصة مع تقديم حل يحقق أعلى المعايير العالمية بكل المقاييس.